Finanzen Commonwealth Bank und St. George führten Konten für Options Rider-Investorenbetrug. FinCEN-Dateien zeigen

23:01  22 september  2020
23:01  22 september  2020 Quelle:   abc.net.au

Camilla: Diese seltsame Essgewohnheit gab sie an George und Charlotte weiter

  Camilla: Diese seltsame Essgewohnheit gab sie an George und Charlotte weiter Während eines Schulbesuchs in Slough gestand Herzogin Camilla, dass Prinz George und Prinzessin Charlotte eine seltsame Essensvorliebe von ihr geerbt hätten. Eine gewisse Gemüsesorte steht bei den kleinen Royals ganz oben auf dem Speiseplan. Wir haben alle komische Essgewohnheiten. Während eines Schulbesuchs in der Stadt Slough gestand Herzogin Camilla (73) kürzlich, eine seltsame Vorliebe an ihre kleinen Enkelkinder Prinz George (7) und Prinzessin Charlotte (5) weitergegeben zu haben. Laut der Herzogin von Cornwall lieben es die Kinder von Prinz William (38) und Herzogin Kate (38), mit ihrer Großmutter rohe Erbsen zu essen.

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a person posing for a photo: US Army officer Carmelita Roque was a victim of the Options Rider investment scam. (ABC News: Clare Blumer) © Bereitgestellt von ABC News Die US-Armeeoffizierin Carmelita Roque war ein Opfer des Options Rider-Investitionsbetrugs. (ABC News: Clare Blumer)

Eine Freundin empfahl Carmelita Roque, ihre Ersparnisse in Options Rider zu investieren.

Options Riders Einsatz australischer Banken gab dem Offizier der US-Armee Trost, dass ihr Geld sicher war.

"Das Geld zu sehen, das ich verkabeln würde, würde in ein Land wie Australien gehen, was meiner Meinung nach überzeugend genug war, dass dieses Unternehmen legitim war", sagte Frau Roque.

Sie hat Tausende von Dollar auf das australische Bankkonto von Options Rider eingezahlt und beobachtet, wie es auf seiner Online-Plattform auf fast 100.000 Dollar angewachsen ist.

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" Betrug an Bürgern" - Abgeordnetenwatch veröffentlicht Nebenverdienste der Abgeordneten. Die Otto Brenner Stiftung kam in einer Studie zu dem Schluss, dass die Nebentätigkeit letztlich einen " Betrug an den Bürgerinnen und Bürgern“ darstellt.

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Dann wurde die Website nicht mehr geladen - es war ein Betrug, bei dem Tausende von Investoren auf der ganzen Welt in einem Jahr mindestens 8 Millionen US-Dollar verloren haben.

"Der schwerste Teil davon war, als ich mich immer wieder verprügelte, wie dumm ich in diese Tortur geriet", sagte sie.

Ein Leck streng geheimer Dokumente des US-Finanzministeriums enthüllt neue Details der amerikanischen und kanadischen Opfer des Betrugs, die Tausende von Dollar an ein von Options Rider verwendetes Unternehmen mit Konten bei der australischen Commonwealth Bank und der St. George Bank überwiesen haben.

Mitte 2015 gab ein von der Bank of New York Mellon in den USA eingereichter Verdachtsbericht (SAR) Anlass zur Besorgnis über Fund Options Australia, eines der Unternehmen, das Geld für Options Rider erhalten hat.

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Wir zeigen Ihnen auch, wie die Anmeldung funktioniert und führen Ihnen außerdem die ersten Schritte mit dem Geld kann schnell und problemlos auf das Online- Konto transferiert werden. Foren und Blogs liefern zahlreiche Ergebnisse zu den Suchbegriffen „anyoption Betrug “ und „anyoption Abzocke“.

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Es hieß, es sei eine von mehreren SARs, die zuvor über das System eingereicht wurden.

SARS sind Dokumente, mit denen Banken Bedenken gegenüber den Aufsichtsbehörden äußern, und sie sind nicht unbedingt ein Beweis für Fehlverhalten.

Eine der Bedenken beruhte auf Informationen der Commonwealth Bank (CBA) über Fund Options Australia, in denen es hieß: "Sie kannte die Art des Geschäfts, an dem das Unternehmen beteiligt war, nicht und wusste nicht, wozu ihre Transaktionen dienten . "

Die australische Bundespolizei (AFP) hat Mitte 2015 mit der Untersuchung von Options Rider begonnen und schließlich die Mittel auf 37 verschiedenen Bankkonten bei verschiedenen australischen Banken und Finanzinstituten zurückgehalten.

"Es ist ein Ponzi-Programm, es ist ein Betrug. Wir haben keine Beweise dafür gesehen, dass tatsächlich gehandelt wird, tatsächlich investiert wird. Es war einfach: 'Gib uns dein Geld.' Sie haben das von den Opfern gesammelt und ins Ausland geschickt ", sagte AFP-Agent Matt Oliveiro.

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  Deutsche Bank-Aktie belastet: Datenleck zeigt anscheinend Schwächen der Banken HSBC & Co. bei Geldwäsche-Bekämpfung Dokumente aus einem Datenleck des US-Finanzministeriums legen Berichten zufolge eine problematische Rolle von Banken bei der Geldwäschebekämpfung offen. © Bereitgestellt von Finanzen.net PHILIPPE HUGUEN/AFP/Getty Images So haben viele Banken trotz strenger Regeln über Jahre hinweg Geschäfte mit hochriskanten Kunden abgewickelt und Vorgänge mitunter nur zögerlich und mit Verspätung gemeldet, wie aus einer weltweiten Recherche zahlreicher Medien hervorgeht. In Deutschland sind die Süddeutsche Zeitung, NDR, WDR und Buzzfeed News beteiligt.

Tipps, Erfahrungen und Anleitungen für die Eröffnung von Konten im Ausland. Auslandskonto. Von dieser Seite aus werden wir unsere Erfahrungen, Tipps und Anleitungen mit Auslandskonten verlinken.

Das ABC kann den mutmaßlichen Kontrolleur des Syndikats hinter Options Rider in Australien - Kristijan Krstic - aufdecken, der vor der AFP-Untersuchung aus dem Land geflohen war, aber im Juli von der serbischen Polizei wegen weiterer Investitionsbetrügereien festgenommen wurde.

Wie das System die australischen Banken nutzte, um einen Hauch von Legitimität zu verleihen

Options Rider behauptete, ein in Neuseeland ansässiges und in Australien verwaltetes Online-Handelssystem für binäre Optionen zu sein, das Expertenhändler und spezialisierte Software einsetzte, um hohe Renditen zu erzielen.

Die risikoreichen spekulativen Anlagen versuchen vorherzusagen, ob der Preis eines Vermögenswerts, einer Ware oder eines Index zu einem bestimmten Zeitpunkt über oder unter einem bestimmten Preis gehandelt wird.

Binäre Optionen können legitim und legal sein, aber viele sind auch nicht lizenziert, da die Behörden in den letzten Jahren mehrere Betrugswarnungen ausgegeben haben.

Mehr als 2.500 Opfer von Options Rider haben Gelder aus der ganzen Welt nach Australien geschickt, darunter aus den USA, den Philippinen, der Schweiz, Österreich, Bulgarien, Kanada, Rumänien und Russland.

FinCEN Files: "Täterbanken zur Rechenschaft ziehen"

  FinCEN Files: Im Kampf gegen Geldwäsche hinkt der Staat seit Jahren hinterher. Das belegen die Recherchen um die FinCEN-Files. Auch in Deutschland patzen die Aufsichtsbehörden. Wie kann das sein und was muss sich ändern? © Provided by Deutsche Welle Die Deutsche Bank, aber auch andere große Geldhäuser stehen im Fokus des der FinCEN Files FinCEN Files: Datenleak setzt Deutsche Bank unter Druck dw.com Weitere Videos ansehen TEILEN TEILEN TWITTERN TEILEN E-MAIL Als Nächstes anschauen Kollege Roboter dw.com Ölstaaten wollen Fördermenge drosseln dw.

Das ist die Internet-Marke der größten russischen Bank . Warum Russland Interesse haben könnte, in Deutschland Kunden und Gelder zu gewinnen, und warum dies trotz der angespannten politischen Lage für deutsche Kunden sicher ist, dazu mehr im zweiten Teil dieses Artikels.

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Es setzte US-amerikanische Manager ein, um das Programm international zu bewerben, und ein in Australien ansässiges Syndikat, um Shell-Unternehmen und Bankkonten einzurichten.

Das Programm zählte darauf, dass Mama-Papa-Investoren es anderen empfehlen und es über das australische Finanzsystem verkaufen.

"Der verwaltete Fonds befindet sich in Australien. WARUM? Weil Australien das zweitbeste und sicherste Bankensystem der Welt ist ... die USA sind das 13.!" Marketingmaterial gelesen.

"Eine Vielzahl von Finanzinstituten ... wurden eingesetzt, jedoch wurden die vier großen Banken am häufigsten eingesetzt, da vermutet wird, dass sie den Operationen des Syndikats eine größere Legitimität verliehen haben", sagte Oliveiro.

-Amerikanerin fühlte sich wohl bei der Commonwealth Bank

Frau Roque diente in der US-Armee in Pakistan, als sie sich für Options Rider engagierte.

Sie sagte, sie habe Ende 2015 zwei Zahlungen in Höhe von 3.000 US-Dollar geleistet, von denen mindestens eine an Bankwest ging, das der Commonwealth Bank gehört.

"Es ist am Anfang aufregend, wenn Sie sehen, wie Ihr Geld [auf der Options Rider-Plattform] wächst, besonders bei dieser Geschwindigkeit ... als ich mein Konto das letzte Mal gesehen habe, waren es fast 100.000 US-Dollar. Für mich war das massiv - wenn das echt war ", Sagte Frau Roque.

FinCEN Files: Wie dubiose Geschäfte mit Syrien 20 Seeleute das Leben kosteten

  FinCEN Files: Wie dubiose Geschäfte mit Syrien 20 Seeleute das Leben kosteten Öl-Geschäfte mit Syrien sind verboten, finden aber dennoch statt. Das belegen die FinCEN Files, eine internationale Recherche über Geldwäsche. Unter Verdacht steht auch die größte Erdöl-Firma der Türkei. © picture-alliance/dpa/XinHua/Untersuchungsausschuss der Russischen Föderation Provided by Deutsche Welle Es war ein gefährliches Unterfangen. Das, was sich am 21. Januar 2019 vor der Küste der Halbinsel Krim in der Straße von Kertsch abspielte, endete für 20 Seeleute tödlich. Die Besatzungsmitglieder zweier Tankschiffe hatten versucht, auf See Flüssiggas von einem Schiff auf das andere umzuladen.

Bald darauf ging die Website aus, niemand beantwortete ihre E-Mails und sie bekam ihr Geld nie zurück.

"Es ist Geld, das ich verdient habe, wenn ich mich täglich angestellt habe. Ich hätte es meinen Verwandten [auf den Philippinen] schicken können, um Reis zu kaufen. Es ist mental sehr viel", sagte sie. Jeff Carley, ein US-amerikanischer

-Kollege, sagte, er habe 10.000 US-Dollar auf das Konto von Fund Options Australia bei der Commonwealth Bank eingezahlt, das von Options Rider verwendet wurde, und hielt dies für eine interessante Neuinvestition.

"Als ich sah, dass ich mein Geld nach Australien schickte, habe ich es mir angesehen und es war eine große, hoch angesehene Bank in Australien. Ich fühlte mich also wohl, dass es zu einer großen Bank ging", sagte er.

Er bekam sein Geld zurück, nachdem er gegen das System gekämpft und sich bei den US-Behörden beschwert hatte, aber er sagte, dass viele andere dies nicht taten.

"Es war wirklich traurig, dass viele Leute ihre Ersparnisse investiert haben", sagte er.

'Commonwealth Bank hätte verstehen sollen'

Der Betrug mit Options Rider begann um März 2015.

Eine SAR zeigt, dass seit mindestens April 2015 Gelder auf das Konto von Fund Options Australia bei der Commonwealth Bank überwiesen wurden.

Fund Options war verdächtig, weil es Es schien schalenartig zu sein, Drähte wurden in sich wiederholenden Rund-Dollar-Beträgen verschickt, und die CBA sagte, sie kenne weder den Zweck ihrer Transaktionen noch die Art des Geschäfts des Unternehmens.

Die SAR zeigt Transaktionen an, die im April und Mai auf das Commonwealth-Konto eingehen, einschließlich einer Transaktion mit der Angabe "Live-Konto bei Options Rider", die das Unternehmen mit dem System verbindet.

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  FinCEN Files: Von der Kunst, Sanktionen zu umgehen Sie sollen Despoten schrecken, nationale Interessen durchsetzen: Sanktionen sind beliebt, besonders bei den USA. Doch die FinCEN Files zeigen: Mit krimineller Energie und der Hilfe von Banken werden Sanktionen umgangen. © picture alliance/landov Kunstauktion bei Sotheby's in New York Die USA machten den ersten Schritt. Als Syrien immer brutaler gegen die eigene Bevölkerung vorging, verhängte Präsident Barack Obama im April 2011 Sanktionen gegen Vertreter des Regimes. Darunter Mahir al-Assad, den Bruder des Präsidenten Baschar al-Assad.

Bis Mitte Mai zeigten Dokumente des Bundesgerichts, dass Fund Options bereits mehr als 3,7 Millionen US-Dollar in mehr als 2.200 separaten Einzahlungen auf sein CBA-Konto erhalten hatte und keine australische Lizenz für Finanzdienstleistungen besaß. John Chevis, Berater für Geldwäschebekämpfung bei

, sagte, die CBA hätte feststellen müssen, dass Fund Options und Options Rider in ihrer Due Diligence nicht lizenziert waren, um die Art des Geschäfts zu verstehen, das bei der Bank ausgeführt wird.

"Um die [Geldwäschebekämpfungs-] Regeln einzuhalten, hätte die Commonwealth Bank im Idealfall verstehen müssen, dass Fund Options als eine Art Finanzdienstleistungsunternehmen tätig ist, für das eine Lizenz erforderlich ist, und diese Lizenz dann beantragt, um sicherzustellen, dass sie keine Lizenz ermöglicht des Verbrechens ", sagte Herr Chevis.

Der Liquidator wurde im Mai ernannt und forderte, dass die Belastungen eingefroren werden, die Einzahlungen jedoch fortgesetzt werden dürfen.

Bis Anfang Juli erhielt es weiterhin mehr als 150.000 US-Dollar.

Fund Options erhielt zwischen Juni und August 2015 mehr als 500.000 USD auf ein Konto bei der St. George Bank.

Die AFP begann Ende Juni dieses Jahres mit den Ermittlungen, nachdem sie Informationen vom FBI erhalten hatte.

Frau Roque stimmt zu, dass die Banken Konten eingefroren haben sollten, als die Gelder flossen.

"Wenn sie aufhören müssen, wenn sie zuerst einfrieren müssen, dann hätten sie das tun sollen. Das hätte immer mehr Menschen davon abgehalten, betrogen zu werden." " Sie sagte.

"Ich hoffe nur, dass etwas getan werden kann, um die kleinen Leute wie mich zu schützen, wenn es um solche Investitionsbetrügereien geht."

Die Commonwealth Bank, die St. George Bank, die AFP und die Aufsichtsbehörde AUSTRAC konnten im Vorfeld der polizeilichen Ermittlungen unter Berufung auf gesetzliche Beschränkungen nicht sagen, ob die Banken Verdachtsmeldungen zu Fondsoptionen eingereicht hatten.

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Die CBA erklärte gegenüber ABC Investigations, sie könne sich nicht zu einzelnen Angelegenheiten äußern: "Wir arbeiten eng mit Strafverfolgungsbehörden zusammen, die an der Regulierung und Durchsetzung von Gesetzen im Zusammenhang mit Finanzkriminalität beteiligt sind."

Sie erklärte sich verpflichtet, dafür zu sorgen, dass angemessene Schritte unternommen werden, um Geldwäscherisiken zu identifizieren, zu mindern und zu verwalten.

Westpac, dem die St. George Bank gehört, sagte auch, sie könne sich nicht zu einzelnen Angelegenheiten und Interaktionen mit Strafverfolgungs- und Regulierungsbehörden äußern.

"Wir sind entschlossen, unsere Standards für Finanzkriminalität kontinuierlich zu verbessern, unseren Verpflichtungen nachzukommen und die Erwartungen unserer Kunden, der Gemeinschaft und der Aufsichtsbehörden zu erfüllen", heißt es in einer Erklärung.

AUSTRAC konnte sich auch nicht zu bestimmten Angelegenheiten äußern, sagte jedoch in einer Erklärung, dass Banken "Schritte unternehmen müssen, um einen Kunden zu identifizieren, zu überprüfen, wer er ist und verdächtige Angelegenheiten zu melden".

Außerdem müssen die Unternehmen Kundentransaktionen überwachen, eine fortlaufende Kunden-Due-Diligence-Prüfung durchführen und "eine verbesserte Kunden-Due-Diligence-Prüfung durchführen, indem sie zusätzliche Informationen sammeln oder zusätzliche Überprüfungen durchführen".

Herr Chevis sagte, wenn die Commonwealth Bank und andere Banken bei AUSTRAC Verdachtsmeldungen einreichen, sollten auch frühzeitige Schritte zur Einschränkung der Mittel in Betracht gezogen werden, um weiteren Schaden für die Opfer zu verhindern.

"Wenn sie diesen Verdacht nicht widerlegen können, sollten sie ziemlich schnell Maßnahmen ergreifen, um weitere Transaktionen zu verhindern, indem sie sie entweder ablehnen, wenn sie eingehen, das Konto einschränken oder das Konto schließen", sagte er.

"Sie würden hoffen, dass die Systeme der Commonwealth Bank robust genug waren, um diese Art von Verstößen frühzeitig zu erkennen und weitere Verstöße zu verhindern. 2.200 Einlagen und 3,7 Millionen US-Dollar klingen nach einer ziemlich erheblichen Anzahl von Verstößen ... was darauf hindeuten könnte, dass die Commonwealth Bank diese nicht hat robuste Systeme und Verfahren vorhanden. "

Der mutmaßliche Kontrolleur betrog weiter, nachdem er Australien verlassen hatte.

Herr Oliveiro sagte dem ABC, "alle Beweise" deuteten auf Herrn Krstic als den mutmaßlichen Kontrolleur eines "gut ausgestatteten, gut organisierten Syndikats" hin.

"Er floh aus dem Land, bevor die AFP von den Ermittlungen erfuhr, und überzeugte seine Mitarbeiter, Shell-Unternehmen zu gründen", sagte Oliveiro.

Als die AFP Bankkonten identifizierte und schloss, würde das Syndikat die Opfer dazu bringen, Geld auf neue Konten zu senden, was zu einer Katz- und Mausjagd mit Ermittlern führen würde.

Seit seiner Flucht aus Australien wird Herr Krstic verdächtigt, bis zu seiner Festnahme durch die serbische Polizei in einer vom FBI geführten Untersuchung im Juli weiterhin Investitionsbetrug in Übersee betrieben zu haben.

Es ist zu wenig, zu spät für die Tausenden von Options Rider-Opfern, die ihr Geld nie wieder gesehen haben, sagte Frau Roque.

"Fünf Jahre ... die Zeitspanne ist zu lang, als dass jemand gefangen genommen werden könnte ... wie viele Menschen wurden in dieser Zeit vor der Verhaftung noch betrogen?"

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© Bereitgestellt von Smart Company Westpac Westpac zahlt 1,3 Milliarden US-Dollar, mit Abstand die größte Geldbuße für Unternehmen in Australien, für Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfung und Gesetz zur Finanzierung der Terrorismusbekämpfung.

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